信用证下偿付行的偿付义务分析---兼评UCP600第13条
居松南
所谓偿付行系指受开证行委托就信用证款项的支付代行付款职能的银行，出口商提交单据给被指定银行后，被指定银行如果做出了单据相符的判断，被指定银行可以在向开证行寄送单据的同时，向偿付行发出请求付款的额指令，偿付行基于开证行的预先偿付授权，在接到索偿行的请求后即付款，开证行指定偿付行将加快资金流转速度，有利于信用证交易的实现。
一、偿付行为的适用规则
UCP600第13条第1款规定：“a. If a credit states that reimbursement is to be obtained by a nominated bank ("claiming bank") claiming on another party ("reimbursing bank"), the credit must state if the reimbursement is subject to the ICC rules for bank-to-bank reimbursements in effect on the date of issuance of the credit.”该条意指：a. 如果信用证规定被指定银行（“索偿行”）须通过向另一方银行（“偿付行”）索偿获得偿付，则信用证中必须声明是否按照信用证开立日正在生效的国际商会《银行间偿付规则》办理。
本条款是UCP600就银行间款项偿付问题所做的原则规定，关于银行间就信用证款项偿付的规则应当原则适用另外一个国际商会指定的规则即银行间偿付规则。
但是当事方之间并不一定明确规定偿付行为必须按照上述银行间偿付规则办理，在此情况下则UCP600规定得以适用。UCP600在第2款中做如下表述b. If a credit does not state that reimbursement is subject to the ICC rules for bank-to-bank reimbursements, the following apply: 即：b. 如果信用证中未声明是否按照国际商会《银行间偿付规则》办理，则适用于下列条款如果当事银行并未在信用证中规定适用银行间偿付规则，则UCP600产生适用效力。UCP600将偿付行视为信用证开证行的代理付款银行，偿付银行是基于和开证行之间的安排代开证行对外支付信用证下款项。偿付银行和开证行之间是委托代理关系，委托代理关系的内容是代为支付款项，我们可以认为偿付银行是信用证开证行的开户行。偿付行依据开证行的授权对外行使支付的职能，
二、偿付行为应当与信用证规定一致且不应当设定期限
UCP600规定“An issuing bank must provide a reimbursing bank with a reimbursement authorization that conforms with the availability stated in the credit. The reimbursement authorization should not be subject to an expiry date.”即：开证行必须向偿付行提供偿付授权书，该授权书须与信用证中声明的有效性一致。偿付授权书不应规定有效日期。
同时UCP600要求开证行对偿付行的授权偿付行为不应当设定期限，该规定系由于偿付行为是代理付款行为，信用证款项是否支付并不绝对有时间界限，因为甚至不符信用证要求的单据也可能得到开证行的付款允诺。设定偿付期限的偿付授权与偿付请求中不要求证明单据与信用证一致相呼应。
三、偿付行无权要求索偿行提供单证相符的证明
UCP600规定ii. A claiming bank shall not be required to supply a reimbursing bank with a certificate of compliance with the terms and conditions of the credit. 即ii. 不应要求索偿行向偿付行提供证实单据与信用证条款及条件相符的证明。
UCP600并不要求索偿行应当向偿付行提供证实单据符合信用证条款的证明，信用证关系中最主要的关系是信用证开证行和受益人之间的信用证交易关系，偿付行并不是信用证关系中的必要当事人，偿付行仅代开证行对外付款。索偿行基于自己对信用证单据是否符合信用证规定的判断对外做出是否向索偿行要求偿付的行为，一旦索偿行就不符单据对外索偿，且开证行最终拒付，则索偿行仍然要承担返还款项的责任。可以这样认为，索偿行是否对外做出单据相符意思表示和偿付行是否付款没有必然联系，因为偿付行并不对外检核单证是否相符，因为此时单据一般已经寄望开证行，偿付行没有这样的条件，也没有这样的必要。
四、偿付行为的后果应当由开证行承当
UCP600规定“iii. An issuing bank will be responsible for any loss of interest, together with any expenses incurred, if reimbursement is not provided on first demand by a reimbursing bank in accordance with the terms and conditions of the credit.”即：iii. 如果偿付行未能按照信用证的条款及条件在首次索偿时即行偿付，则开证行应对索偿行的利息损失以及产生的费用负责。
根据信用证交易原理，如果信用证下单据符合信用证的规定，则开证行负有确定的付款义务。作为索偿行其请求付款的请求的发出对象是偿付行，则偿付行必须向索偿行付出款项，索偿行未能及时付出款项的行为视同为开证行未能及时付款。该不能及时付款的法律后果应当由开证行来承担。索偿行基于延期受偿产生的利息损失当然有权向开证行要求给付。
UCP600同时规定c. An issuing bank is not relieved of any of its obligations to provide reimbursement if reimbursement is not made by a reimbursing bank on first demand. 该款意指：c. 如果偿付行未能于首次索偿时即行偿付，则开证行不能解除其自身的偿付责任。
UCP600再次在此明确了开证行的首要性付款责任，即在任何情况下，开证行都应当承担第一性的付款责任。索偿行基于开证行的明确规定向偿付行请求付款，但这并不能保证索偿行的偿付都能够得到首次成功。从法律原理上来看，偿付行的代理付款行为未能履行，索偿行仍可以要求本人承担相应责任。
五、偿付行发生的有关费用原则应当由开证行承担，但不排除由受益人承担的可能
UCP600规定“iv. A reimbursing bank's charges are for the account of the issuing bank. However, if the charges are for the account of the beneficiary, it is the responsibility of an issuing bank to so indicate in the credit and in the reimbursement authorization. If a reimbursing bank's charges are for the account of the beneficiary, they shall be deducted from the amount due to a claiming bank when reimbursement is made. If no reimbursement is made, the reimbursing bank's charges remain the obligation of the issuing bank.”即：iv. 偿付行的费用应由开证行承担。然而，如果费用系由受益人承担，则开证行有责任在信用证和偿付授权书中予以注明。如偿付行的费用系由受益人承担，则该费用应在偿付时从支付索偿行的金额中扣除。如果未发生偿付，开证行仍有义务承担偿付行的费用。
银行间偿付行为产生的费用负担应当由当事人做出明确约定来决定。从原理而言，偿付行为实质上是开证行就付款而委托偿付行对外付款的行为，该法律行为之所以产生是开证行与偿付行之间就偿付行为达成了合意。偿付行是基于开证行的授权对外付款，其因偿付行为产生的费用当然应当由开证行承担。但是UCP600同时并不禁止当事方就该偿付费用做出明确约定，现行信用证交易下，一般开证行均会在信用证中规定开证行柜台以外的费用由受益人承担，信用证做出了此项规定，当事方应当予以遵守。因而在此类信用证下，发生的偿付行为产生的费用应当有受益人承担。当然如果信用证偿付行为没有发生，依据代理行为的一般规定，偿付行偿付的行为产生的费用仍然应当有开证行承当。
作者单位：江苏唯衡律师事务所
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甘肃省人民政府重大决策程序暂行规则
甘肃省人民政府
甘肃省人民政府重大决策程序暂行规则
甘肃省人民政府令第33号
《甘肃省人民政府重大决策程序暂行规则》已经2007年2月13日省人民政府第96次常务会议讨论通过，现予公布，自2007年5月1日起施行。
省长 徐守盛
二〇〇七年三月十九日
甘肃省人民政府重大决策程序暂行规则
第一章 总 则
第一条 为了规范政府重大决策行为，健全科学、民主、依法决策机制，提高决策质量和行政能力，根据《中华人民共和国地方各级人民代表大会和地方各级人民政府组织法》、国务院《全面推进依法行政实施纲要》、《甘肃省人民政府工作规则》的有关规定，结合本省实际，制定本规则。
第二条 本规则所指省政府重大决策包括以下事项：
（一）制定贯彻落实党中央、国务院及省委重要决议、决定和工作部署的实施意见；
（二）研究需要报告国务院或者提请省委、省人民代表大会及其常务委员会审议的重大事项；
（三）研究审定省政府工作报告，编制国民经济和社会发展规划、年度计划，编制省级财政预算、安排重大专项资金；
（四）提出地方性法规草案、制定政府规章；
（五）制定涉及全省经济社会发展、改革开放、社会稳定等方面的重大政策措施；
（六）制定或调整产业发展规划、产业区域布局规划；
（七）制定或调整重大突发公共事件应急预案；
（八）研究政府重大投资项目、国有资产处置方面的重大事项；
（九）省政府重要的奖惩决定，政府系统省管干部的人事任免；
（十）依法需要省政府决策的其他重大事项。
第三条 政府重大决策以科学决策、民主决策、依法决策为基本原则，应当兼顾国家利益、社会公共利益和公民个人利益，有利于构建和谐社会和促进经济社会全面、协调、可持续发展。
第四条 政府重大决策除涉及国家秘密、商业秘密和个人隐私的事项外，应当通过新闻发布会和省政府网站、甘肃政报、甘肃日报等新闻媒体向社会公开。
第二章 决策准备
第五条 省长、副省长、省长助理、秘书长可以按照职责分工提出政府重大决策事项建议，交有关市州政府和省政府有关部门承办（以下简称“决策承办单位”）。
市州政府、省政府组成部门、直属机构、特设机构、办事机构、派出机构、法律法规授权履行行政管理职能的机构及其他有关单位（以下简称“决策提出单位”）可以提出相关政府重大决策事项建议。
公民、法人和其他组织认为某些重大事项需要提请省政府决策的，可以通过市州政府和省政府有关部门提出建议。
第六条 决策提出与承办单位根据决策事项的性质和特点，具体组织调研论证、方案起草等前期工作，为决策提供科学、全面、可行的备选方案。对需要进行多方案比较研究的问题或者存在争议经协商仍达不成一致意见的事项，应当根据不同意见 拟订两个以上决策备选方案。
决策提出与承办单位可以委托专家、专业服务机构或者其他有相应能力的组织完成专业性工作。
第七条 决策提出与承办单位拟订决策备选方案时，不得有下列情形：
（一）所采集的信息失真或者过时；
（二）遗漏必要的信息；
（三）隐瞒、歪曲真实情况；
（四）泄露需要保密的信息。
第八条 决策提出与承办单位要深入开展决策调研工作，全面、准确掌握决策所需的有关情况；对决策备选方案的科学性、可行性、合法性要进行充分论证并进行风险预测。涉及资源配置的决策，应当进行成本效益分析，其结果可以量化的应当量化。
第九条 决策提出与承办单位对涉及面广、与人民群众利益密切相关的重大决策事项，应当通过省内主要新闻媒体和网站将决策方案征求意见稿向社会公示，广泛听取意见和建议并形成社会公示报告；需要召开听证会的，依法召开听证会，形成听证会报告，作为省政府决策的重要依据。
重大方针政策和措施的论证，应当听取民主党派、无党派人士的意见和建议。
第十条 重大决策事项在提请省政府审定前，应当视情况提请省政府专家咨询委员会论证，为政府重大决策提供法律、政策、专业咨询等有关方面的服务。
第十一条 依法属于省政府所属部门和市州政府职权范围内的决策事项，以及其他国家机关、社会团体、企业事业单位、中介机构等组织和公民个人依法能够自主决定的事项，省政府不予决策。
第三章 决策审定
第十二条 事关全省经济社会发展全局的经济建设、政治建设、文化建设和社会建设的重大事项，必须经省委原则同意后，按规定程序决策。
第十三条 政府重大决策应当按照《甘肃省人民政府工作规则》的规定，由省长根据决策事项的需要，主持召开省政府全体会议、省政府常务会议审议，在审议的基础上由省长作出决定。
第十四条 省政府全体会议、常务会议议题确定程序：
（一）省政府有关部门或者市州政府提出拟决策事项建议，须征得秘书长同意后，逐级报分管副省长、省长确定；
（二）副省长提出拟决策事项建议，报省长确定；
（三）省长直接提出并确定拟决策事项。
第十五条 提交省政府全体会议或者省政府常务会议审议的决策事项，根据事项内容需要报送以下资料：
（一）决策方案及说明；
（二）有关的法律、法规和政策依据；
（三）风险预测报告或成本效益分析报告；
（四）专家评审组评审意见；
（五）有关征求意见的综合资料；
对送审资料，应当按省政府全体会议或者省政府常务会议规定的资料报送时间和要求报送省政府办公厅。
第十六条 省长根据会议讨论情况，可以对审议的事项作出通过、不予通过、修改、搁置及再次审议的决定。
作出通过决定的，由省长或其授权的副省长签发；作出修改决定的，属一般性修改的，修改后由省长或其授权的分管副省长签发，属重大原则或实质内容修改的，应按程序重新审议。作出搁置决定的，超过一年期限，审议方案自动废止；作出再次审议决定的，应按程序重新审议。
第十七条 法律、法规对政府重大决策程序作出规定的，从其规定。重大行政事项需经国务院批准或省人民代表大会及其常务委员会审议决定的，按程序报国务院批准或省人民代表大会及其常务委员会审议决定。
第十八条 省政府办公厅负责政府重大决策的会议记录和材料归档。
第四章 决策执行
第十九条 省政府办公厅对政府重大决策进行工作任务和责任分解，明确执行机构和工作要求。
第二十条 有关执行机构应当根据各自职责，全面、及时、正确地贯彻执行政府重大决策，不得拒不执行、不完全执行、变相执行、推诿执行、拖延执行。
第二十一条 决策执行机构应当将政府重大决策执行情况及时向省政府报告。
决策执行机构在执行过程中，发现政府重大决策所依赖的客观条件发生变化或因不可抗力原因导致决策目标全部或部分不能实现的，要及时向省政府提出停止执行、暂缓执行或修正决策的建议。
省政府可以根据执行机构提出的建议，参照本规定第三章规定的程序作出继续执行、停止执行、暂缓执行或修正决策方案的决定。出现紧急情况的，省长可以直接作出决定。
第二十二条 省政府作出停止执行、暂缓执行或修正政府重大决策决定的，决策机关和决策执行机构应当采取有效措施，避免或减少损失。
第五章 决策监督
第二十三条 省政府建立决策监督机制，加强政府内部对决策执行情况的层级监督。省政府办公厅负责政府重大决策执行的检查、督办、考核等工作，根据决策方案和政府工作部署，采取跟踪检查、督促催办等措施，确保决策方案的正确施行，并及时向政府报告督查情况。
第二十四条 监察部门应当加强决策职责履行和行政效能的监督，对超越决策权限、违反决策程序以及对决策事项执行不力、偏离决策目标和内容等行为，应当依法追究有关人员的行政责任。
审计部门应当将政府重大投资专项资金使用等决策的执行情况纳入跟踪审计或者效益审计范围，加强经济责任审计，提出处理意见，并将审计报告呈报省政府分管领导和主管领导，依纪依法作出处理。
第二十五条 省政府重大决策及其执行行为应当自觉接受省人民代表大会及其常务委员会的依法监督，接受省政协的民主监督，认真听取民主党派、工商联、无党派人士和各人民团体的意见。同时，要接受新闻舆论和社会公众监督。
第二十六条 公民、法人和其他组织认为省政府有关决策应当停止执行或者修改的，可以向省政府提出建议。经省政府办公厅审查，认为省政府有关决策确需重新研究评估的，提请省政府授权有关机构对该决策进行研究评估，形成停止执行、修改或者继续执行的意见。审查研究意见经省政府同意后，应当及时向提出建议的公民、法人和其他组织反馈。
第六章 责任追究
第二十七条 决策机关、决策提出与承办单位违反本规则，导致重大决策失误的，按照有关法律、法规，追究负有责任的领导人员和直接责任人员的责任。
第二十八条 决策执行机构违反本规则，导致政府重大决策不能全面、及时、正确实施的，按照有关法律、法规追究负有责任的领导人员和其他直接责任人员的责任。
第二十九条 受委托的专家、专业服务机构或组织，不履行合同约定，或者在政府重大决策过程中违反工作规则，或者违反法律、法规、规章和国家有关规定，造成严重后果的，有关机关应依法解除合同，追究相应的法律责任。
第三十条 泄露政府重大决策事项保密规定的，按照《中华人民共和国保守国家秘密法》的有关规定追究责任；违反政府重大决策档案管理规定的，按照《中华人民共和国档案法》的有关规定追究责任。
第七章 附 则
第三十一条 市州、县市区人民政府可以参照本规则，制定本级政府的重大决策程序规则。
第三十二条 本规则自2007年5月1日起施行。